冻卡、抓捕、反洗钱，币圈临近年终大考

币圈又出事了。

10月16日，OKEx公告称，因部分私钥管理者配合公安机关调查，暂停提币。 11月2日，火币网也传出部分高管被协助调查。

加密货币的监管并不是突然的。 早在今年6月，人人比特创始人赵东被警方带走，币圈OTC（场外交易）商户和用户陆续遭遇冻卡潮，愈演愈烈。

“现在十张提现，九张冻结卡。”

恐惧源于未知。 一时间，币圈一片哗然，仿佛监管的重锤随时都会落下。

去年此时，币圈也面临考验：BISS交易所出事，官媒和央媒多次报道“区块链不是提币链”。

岁末将至，这一轮监管打压的源头是什么？ 又一轮重击过后，加密数字生态将何去何从？

冰冻卡潮

没有人想到，全球顶级数字货币交易所OKEx会出现“宕机”。

10月16日，距离OKEx上报消息并暂停提币不到半小时。 留给OKEx投资者思考的时间不多了。 事情已经发生了如何通过泰达币洗钱，而大多数人还在惊讶之中。

一时之间，各大社区传来了各种吃瓜、骂骂咧咧的声音。 但更多的人被恐惧笼罩。

各大博主号召“退币”运动，就在人人自危之时，11月2日，火币网也传出“协助高管调查”的消息。

11月3日，新京报援引多位消息人士称，山西省吕梁市近日带走多名涉币案人员。 有消息称，徐明星因涉嫌包庇、隐瞒犯罪所得，被吕梁警方带走调查。

11月9日，TokenBetter官方微博称，该交易所负责人已被四川省相关部门调查20余天，情况不明。

此后，OKEx发布公告称，“市场上有关OKEx私钥管理人被刑事拘留的说法纯属谣言，目前正积极配合公安机关依法开展侦查工作。”

短短一个月时间，各大交易所接二连三出事。 新一轮监管是否迫在眉睫？

这一刻，不仅是交易所，整个币圈都被冻卡搅得天翻地覆。

“现在十张提现，九张冻结卡。” 有投资人表示，有的人甚至一个月内被冻结四次卡，“我一度怀疑自己要进去了”。

据吴硕区块链报道，近期多家OTC商户上了央行“处罚名单”，其个人身份下的银行卡全部停止非柜面交易。

一位名为“澳门大哥安迪”的加密博主自称因场外交易被捕37天，后称“从现在开始，所有场外交易业务将暂停如何通过泰达币洗钱，之前的微信暂时不能使用。 “ 存取款不会有任何回复。

据悉，银行卡冻结分为银行冻结和司法冻结两大类。 前者只需联系开户银行说明转账原因，后者则多为收受电信诈骗和赌博黑钱，可能会请当事人协助调查。

“如非必要，近期尽量不要出入金。” 这种禁止的呼声在主要社区随处可见。

“不仅提款被冻结，就连存款也被冻结了。” 存款和取款是加密货币行业的源泉。 而一旦出入金受到控制，无异于扼杀了币圈的生命线。

与此同时，比特币价格突破16000美元，创下2年新高。

惊喜与恐慌并存，这个市场到底怎么了？

与投机无关

2020年是反洗钱和跨境赌博监管的大年。

9月24日，在第九届中国支付清算论坛上，公安部国际合作局局长廖金荣介绍了打击跨境赌博犯罪的情况。

他透露，据初步统计，每年有超过万亿元的涉赌资金流出境内，部分涉赌团伙利用虚拟货币收取、转移赌资。 巨大的挑战。

廖锦荣指出，金融部门作为支付清算服务提供者，应加强账户管理和风控模型建设，提高异常交易高风险账户识别能力。

“识别高风险账户进行交易的能力”中的“高风险账户”，即指涉嫌深夜大额转账、频繁多人交易等异常交易行为。 这些特点恰好符合币圈场外交易的特点。

换言之，政府打击跨境赌博的目标与持币者高度重合。

10月10日，国务院打击和治理电信网络新型违法犯罪工作部联席会议召开全国“破卡”行动部署会议，严厉打击非法销售电话卡、银行卡等违法犯罪行为，并遏制电信网络诈骗犯罪高发。

无论是跨境赌博还是电信网络诈骗，都与加密货币息息相关。 因为加密货币越来越多地被用于犯罪洗钱活动。

今年10月，广东省惠州市公安局称，成功捣毁了一个利用泰达币（USDT）在跨境网络博彩平台上进行非法经营的违法犯罪团伙。 该团伙利用USDT存取赌资、转移资金、隐藏犯罪证据，涉案金额数亿元。

这些犯罪团伙在购买和转移加密资产时，可能会与OTC商户、币圈交易所发生交易。 这些交易所和OTC商户会不会受到牵连？

大成律师事务所肖萨指出，在募集资金时，项目方或平台方至少有义务审查其所获资金的合法来源，即反洗钱业务。 当不履行这些义务时，项目方或平台方被司法机关推定为“明知”的法律风险很高。

在反洗钱大潮下，或许，这才是场外提现难的关键原因。

据悉，今年6月，人人比特创始人赵东因涉嫌包庇、隐匿犯罪所得、所得款项等罪名被警方带走。 根据国际反洗钱组织认定，我国防范洗钱的刑事立法包括窝赃罪、犯罪所得、收益罪、洗钱罪。

火星财经援引知情人士消息称，徐明星被带走调查的真正原因，可能与去年Euroco Group在香港借壳上市有关。 当时从山西某地下钱庄借了一块买壳资金。 目前，这家银行已被警方立案调查。 .

值得注意的是，上述案件均非直接发生。 比如前些年大家耳熟能详的虚拟货币归零、私币盗用。

肖萨律师指出，如今币圈的犯罪行为，多是涉及关联方、上下游问题，被警方或检方调查，然后顺藤摸瓜，先将相关人员定位为证人，去办案单位配合调查。 在配合侦查、挖掘信息、发现其他犯罪线索的过程中，由最初的证人讯问过渡到对犯罪嫌疑人的讯问。

有趣的是，与2019年底的风波相比，今年监管的重锤并没有直接指向数字货币交易所，但涉案人员恰好是交易所的核心高管，而交易所业务公司员工没有受到影响。

据知情人士透露，上述人员均与外汇洗钱有关，恰好触及国家对反洗钱资金链的治理。

“投资加密货币本身并不是犯罪。” 上述知情人士表示，目前的打击与炒币本身关系不大，但当加密货币与洗钱、跨境赌博挂钩时，相关人员也无法幸免。

加密货币去哪儿了

“一年了，一个案子结了。” 10月30日，BISS（币市）交易所创始人BMAN发微博感慨。

1年前，BISS交易所集体“失联”，主打“币股交易”和“会员制”。 USDT无需开户和美元入金即可直接兑换成美股，涉嫌绕过个人购汇限制。

到时候人们就会恐慌，官方媒体和中央媒体多次点名报道“区块链不是退出链”。 但不久之后，BISS交易所被宣告无罪，这被认为是监管释放的信号。

受BISS事件影响，今年以来抹茶、BiKi等交易所纷纷采用分布式办公的方式规避风险。

近期，受OKEx、火币等事件的影响，大部分数字货币交易所暂停了针对中国的促销活动。 比特币突破16000美元，创下2018年1月以来的新高，但国内投资者的热情略显低迷。

据知情人士透露，“因为山西地下钱庄案，已经发生了18年，目前OKEx和火币的高管都在协助调查。” 人员已经抵达山西，相信很快就会有结果。”对于最终的结果，他表示，“保持乐观。”

该知情人士还表示，从办案经验来看，年底是各省市执法部门非常关注的“时间节点”。 临近年底，对辖区内的虚拟货币交易所及周边行业进行排查是合理的。

此时此刻，全国对跨境赌博和反洗钱的治理已经颇有成效。

央行公布的数据显示，2019年反洗钱行政处罚累计金额2.15亿元，今年1-4月累计处罚金额已超过2019年总金额。仅2020年上半年，反洗钱处罚金额就超过3.7亿元。

近日，公安部发文称，截至2020年9月底，全国公安机关共立案各类跨境赌博案件8800余起，抓获犯罪嫌疑人6万余人，销毁犯罪嫌疑人6万余人。涉赌平台1700家，取缔非法支付平台和地下钱庄1400多家，查明涉案资金数万亿元。

然而，在涉案的数万亿资金中，究竟有多少流入了数字货币交易所？

据数字资产可视化追踪平台CoinHolmes数据显示，10月，共有10.24万枚BTC，合计14.64亿美元流入“可疑资产”（资金盘地址、暗网地址、赌博地址等资产）。主要数字货币交易所。 “可疑资产”的流出量为 49,900 BTC，总计 7.13 亿美元。

而剩下的52200个BTC，一部分留在交易所处置，一部分“混”成USDT等其他加密货币流入市场。

交易所被黑资产入侵，如何监管这些“可疑资产”？ 这恐怕是接下来各大数字货币交易所都不得不面对的难题。

然后央行数字货币上线，法币变得可控可追溯。 数字货币与法币之间也将存在“可溯源”兑换，数字货币从业者将面临新一轮考验。

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