央行严查支付机构违法违规行为：今年6家机构被罚款，开出首个亿元罚单

10月10日，中国人民银行营业管理部（北京）（简称央行）发布公告称，今年将加强支付机构监管，对辖内6家支付机构给予警告，罚款1.78亿元共计元。 该负责人给予警告，并处罚款242.2万元。 其中，商银信支付服务有限公司（以下简称“商银信”）被开出支付机构史上最大罚单，罚款近1.16亿元，新浪被罚款1884.33万元，并对鱼福罚款1453.59万元。 1万元，有效震慑支付机构违法违规行为。

今年以来，央行多次表示将继续加强对第三方支付机构的严格监管，并强调要加强针对性打击，全力打击违法犯罪活动。严守资金安全底线，抓好支付领域风险防控。

央行严厉打击支付机构违法违规 罚款超亿元

中国人民银行（北京）营业管理部官网发布《加强监管规范秩序 坚决促进支付行业平稳健康发展》称，今年以来，营业管理部着力围绕“从严监管、常态化”工作主基调，针对辖区内部分支付机构合规意识淡薄、违法违规行为严重等问题，多措并举，加大查处力度。 6家支付机构被警告罚款17837.75万元，8名相关责任人被警告罚款242.2万元。 其中，商银信被罚款11597.79万元，为国内支付机构罚款金额最大的一笔； 新浪被罚款1884.33万元，鱼付被罚款1453.59万元。 加强支付机构监管，促进首都支付市场不断完善、支付生态健康发展，为经济金融发展提供优质支付服务。

中国人民银行（北京）营业管理部表示，合规经营是支付机构生存的底线和最基本要求，也是支付行业健康发展的基石。 支持合规，违规必究。 加强监管，对违法违规行为保持高压态势，不断加大违法违规成本，有利于支付行业健康发展，维护监管严肃性，维护合法权益金融消费者，形成尊重规则、尊重金融机构的观念。 规范的市场氛围，对于构建守法、公平竞争、稳定、有序、诚信的支付生态圈usdt支付违法案例，优化经济金融环境具有积极意义。 经过多部门共同努力，支付机构专项整治取得初步成效，支付机构违法违规行为得到有效遏制，风控水平和合规能力显着提升，消费者合法权益得到保障。有效保障，群众矛盾得到有效缓解usdt支付违法案例，支付服务市场秩序基本恢复。 巨大的进步。

多起刑事案件曝光支付机构扣留乱象，央行罚款屡创新高

2020年3月至4月，澎湃新闻发布系列调查报告，不断披露第三方支付机构存在“无短期验证裸扣”、“套路扣”，并为博彩平台提供支付渠道等，被诈骗犯罪分子利用的乱象中，不少人反映银行卡资金被莫名其妙扣走。

不法分子通过注册公司，在第三方支付机构开通“代扣通道”，在持卡人不知情的情况下，从受害人银行卡盗取资金，第三方支付机构的支付接口成为网络黑客。 是不法分子作案的渠道，可以悄无声息地扣取持卡人的账户余额。 近两年，全国法院至少审理了10起此类刑事案件。

今年3月26日，央行深圳中心支行对瑞银深圳瑞银信息技术有限公司处以6124万元罚款，这是当时中国人民银行开出的金额最大的一张罚单。多年来向第三方支付机构。

聚步网、黑猫投诉等平台显示，瑞银作为支付机构，已被投诉数百次。 2016年7月4日至2020年4月8日，聚投诉相关投诉616件； 2019年4月17日至2020年3月24日，黑猫投诉104起。 投诉内容包括通过POS机刷卡后钱未到账、欺诈刷卡、无故扣款、提醒骚扰等。

而4月30日，央行对支付机构的罚款再次打破罚款记录。 根据中国人民银行北京营业管理部发布的行政处罚信息公告，商银信支付服务有限公司给予警告，没收违法所得50090974.71元，并处罚款6588694167万元，共计没收115,977,916.38元。