币圈“避坑”完整指南

币圈的市场阶段发生了变化。

技术突破、优质项目、新用户增速都在放缓。

业内人士经历了周期和黑天鹅，告别“新”，变得更聪明、更谨慎。从问“什么是最赚钱的投资”到问“投资什么才不会亏本”，从一味追求财富（增值）到兼顾财富保护（保值）的转变。

随着需求的加深，供应也在巩固。各垂直领域的独角兽在主业上夯实基础，拓展边界，为用户提供“交易-存储-转账”全流程保障，“安全、增值、流量”的动态平衡.

如今，产品线过于丰富，业务更复杂，界限更模糊，风险也更隐蔽。为此，Odaily星球日报将对本文不同环节持有者可能踩到的坑进行重新梳理，并给出应对措施。

你的第一个数字货币应该存储在哪里？

大多数人通过三种途径获得他们的第一个加密货币：场外交易、挖矿收益和他人转让。

1.场外交易的陷阱大多源于我们对交易对手缺乏了解。一旦涉及非法资金（如洗钱），极有可能卡被“冻结”或被查处，造成经济和名誉损失。

避免陷阱最省力的方法是选择可靠的平台，因为可靠的平台将为您做KYC（了解您的客户）和相关的风险控制。

事实上，KYC 已经成为“严肃”交易所的标准。由于数字货币的跨地域特性，实施KYC也成为交易所进入市场时拥抱监管合规的重要一步。不同国家和地区对数字货币的资产属性和交易准入门槛的态度不同，这就要求交易所具备一定的监管对话能力。

例如，在日本，数字货币交易所由日本金融厅 (FSA) 管辖。自2017年9月起，FSA分批发放经营许可证（可以理解为牌照）。截至2020年3月，共有23家交易所获得牌照。其中，早在2018年9月，火币集团就控股了日本第一家合规数字货币交易所BitTrade，并通过团队合并获得了资格。.

在 FSA 的监管框架和修订后的《防止犯罪所得转移法》的要求下，交易受到严格的 KYC 政策（了解资金来源的合法性）、验证开户用户的身份、维护交易记录和向监管机构报告可疑交易。

从用户的角度来看，更严格的 KYC 会排斥大量的高风险交易对手。即使你不幸受委屈，交易所也会高效配合并协助警方调查，第一时间为你清白。

此外，可靠的交易所熟悉OTC标准化流程，商户评分体系也比较完善。这就像京东和天猫的新电子商务平台。我们不担心付款不收货，可以横向比较，选择最靠谱的卖家。

2. 由于不同的共识机制和激励政策对“挖矿”的理解不同，本文主要讨论比特币这个行业最成熟的行业，不容易被坑。我们大致将比特币挖矿分为直接（如矿工/矿场）和间接（托管、云计算等）。

前者风险太大。Odaily星球日报在对矿机行业的长期接触和跟踪报道中，看到了不可靠的矿机制造商和经销商，波动的期货和迟来的现货，以及矿机运输中的各种小插曲。，跨境贸易层层阻碍，无理停电原因，病毒和敲诈的不断干扰，变幻莫测的团队幽灵，神秘莫测的政策态度……

正因为如此，我们始终建议错过前期红利期的新人慎入游戏，或者与经验丰富、资源壁垒丰富的老玩家合作。

参与“铸币”环节门槛更低、更容易使用的是托管和云计算能力。托管相当于将购买机器后的“麻烦”留给托管矿场，风险也随着信任转移。因此，托管避坑的核心是找到可靠的矿场。云计算能力也是如此。潜在风险集中在产品背后算力的真实性和稳定性。避坑的核心是找到靠谱的平台。

当然，“可靠”是一种主观判断，不容易量化。客观上，实践时间越长，积累的信用越稳固，相应的违约和运行成本也越高。对于没有明确监管限制的集中式平台来说，情况可能就是这样。

3. 无论是场外交易、挖矿收益，还是他人转账，你必须选择一个你可以信任的钱包。

第一种情况，持币人首先接触的是交易平台中的个人账户热钱包。这类钱包往往由平台托管，私钥托管，更像是互联网钱包的逻辑和体验。您可以使用您的用户名和密码登录和授权，并可以借助第三方账户系统（如邮箱、手机号、验证器）找回和重置密码。.

交易所热钱包的安全性取决于交易所自身的信用、资金透明、防盗能力、追索和赔偿能力。

国内外很多第三方机构都会对交易所的钱包地址进行监控。例如，BitUniverse 发布了周报《交易所透明数字资产排名》。USDT 排名第一，火币全球站以 54.98 亿 USDT 排名第二，币安以 31.35 亿 USDT 排名第三。再比如5月22日加密货币分析公司Messari更新的“Real Volume”计算指标和交易所排名，币安、火币、OKEx、Bithumb和UPBit进入前十。据Chain.info报道，截至6月26日12:00，BTC钱包余额排名前三的分别是火币冷钱包（余额为255502.16 BTC）、Bitfinex冷钱包（113501 BTC）和Bitstamp冷钱包钱包（101857.25 BTC）紧随其后。

类似的统计和排名可以帮助我们判断交易所的实际运行情况，建议密切关注。

交易所钱包的外部风险主要来自黑客攻击。2018 年 1 月，日本数字货币交易所 Coincheck 被黑客抢劫，超过 2 亿美元的 NEM（新经济币）被非法转移。这不仅损害了平台用户的利益，也将日本交易所牌照的发放推迟了一年。

黑客与白帽攻防的背后，是道德与资金的博弈。交易所为了巩固城墙愿意花的钱越多，黑客攻击的成本就越高。目前，大多数顶级交易所都保持着安全的运营记录。以火币为例，运营近七年，从未发生过盗币事件。

可见，避开交易所热钱包的坑并不难，选择合适的交易所就好。

如果第一个数字货币不是来自场外交易，新手往往会主动搜索“哪个数字钱包好用又安全”。Odaily星球日报曾发表《区块链钱包能否成为第二个支付宝？》“详细介绍和对比冷热钱包和托管钱包，总结结论：冷钱包本质上是私钥保险箱，可以离线替换，不方便安全。坑是物理损坏或丢失，避免坑基本上取决于关于个人注意；热钱包就像是去中心化版的网银，被黑客攻击或者产品bug的概率很小，坑是私钥（助记词）并不是真正的助记词。

文章还列出了许多成立时间最长、用户最多、口碑最好的品牌。好在数字货币钱包领域的格局太静态了，顶的还是有的，这里就不赘述了。

做一个简单的总结，上面我们介绍了三种情况（场外交易、挖矿收益、他人转账）和三种存储位置（交易所热钱包、其他热钱包、冷钱包）及其对应的风险和风险控制.

使用硬币，最安全的操作方式是什么？

但在现实中，用户并不只强调安全，而是在安全的前提下追求增值和流动性。进入币圈的动机和投资目标也决定了不同用户接下来的操作选择，比如高频交易（现货和衍生品）、长期的币种积累还是定投、币本位的理财和基金、Staking等等。

持币后的心态大致可以分为三种：飙升、保值保值、信念飞跃。下面，我们一一分析不同头像的用户可能遇到的坑和避坑技巧。

1. 繁荣曾经是大多数数字货币市场新手的梦想。他们风险偏好高，操作频繁，喜欢增加杠杆，不喜欢挂止损。这样的散户很容易踏入“三个坑”：资产类别、交易平台、交易产品，即炒币最多、选择最狂野的小平台、开最“赌博”的合约。

虽然他们不一定听劝，但如果真想避开这三个坑，选择大办公室是很简单的。交易所越正规，就越愿意长期陪伴（坚持）用户，保护交易者的利益（和自己的收入）。因此，他们在资产选择、产品设计和交易的全过程中为用户控制风险。

先说资产选择，BTC和ETH早已无法填补炒币的需求。每隔一段时间就会出现一波新概念、新板块，比如平台币、小矿币、隐私币、PoS币、DeFi币等。在进入“二级市场”之前，可靠的交易所也会站在用户的角度，审视币种背后的价值支撑，预测并强化其流动性，防止新币伤害用户的资金，损害用户的资金安全。交易所的品牌。

以日本为例。除了交易所的合规性，资产还必须得到日本金融厅的批准。6月16日，HT登陆火币日本，成为日本第26个合规数字资产，也是日本第7个市值合规数字资产。在监管和平台的双重保护下，超过620万的日本数字资产投资者可以交易HT。

国内数字货币投资者面临更复杂的风险。以数字货币为名的资金盘、传销、电信诈骗层出不穷。中间套路和避坑点。这种“劣质数字资产”的流行，与投资教育薄弱、监管政策滞后以及参与者的贪婪和无知分不开。对此的基本防范措施包括在百度搜索“Wind Review”项目，通过微信小程序“凌坤金融风险咨询与报告中心”核实项目性质。进一步的判断需要一定的独立思考能力和信息识别能力。金融投资的能力和常识。

说到产品设计，Odaily星球日报近日调查曝光了“假大V带单、超高杠杆、提币限制、币价操纵、客户流失、后续失联”的杀猪交易所。

6月币圈赚钱靠谱吗，“北京某名校女硕士爆料，结婚4天被骗75万元，恋爱‘杀猪’”被多家媒体报道。24小时后，“盈亏”和“亏损展示”显然不符合正常的产品逻辑，是虚假平台操纵的结果。

可见，作为交易平台，它是最接近客户资金的，善恶只是一念之间。想作恶，平台网站、钱包、社区、币种、客服等都可以造假，用户上当。

即使平台再好，坚持正确的价值观，也只是自律。资产流动性差、大型投资者恶意操纵币价、服务器不稳定、黑客攻击等外部风险也在不断考验着交易所的技术实力。

理论上，技术团队越大，体验越久，就越有能力保护用户的资产和体验。

从企业的角度来看，优化撮合系统（好交易）、稳定市场接口（不停机）、建立灾后备案（全额赔付、快速退出）币圈赚钱靠谱吗，可以帮助投资者避开陷阱。

2. 与“炒作用户”不同，对冲用户大多在传统投资领域有一定的经验。对他们来说，数字货币是与主流金融市场相关性较低的“净土”，也是总资产的一部分。少量的“配重”。在这种保值（甚至抗通胀）的心态下，他们不会密切关注市场，高频操作，而是宁愿将货币交给“专业机构”，以获得“币本位”的回报和中和长期增长。.

针对这样的需求，钱包、交易所纷纷推出理财/基金产品，量化产品接入资产端。遗憾的是，数字货币市场处于早期阶段，策略需要磨合和验证，团队水平参差不齐。我还没有看到长期真实稳定盈利的产品。

在此，笔者建议读者远离以“高收益”为宣传点的现款产品，认清“投资大师”曾经修饰过的历史业绩，尽量选择法律合同完备有效的老品牌。

3.“信仰用户”是最小众、最纯粹的。他们中的大多数都是抢先入市，在红利期积累财富，巩固传福音的信念，尽管货币价格大起大落，但他们坚信比特币最终会压倒法币。对于这部分玩家，在保证生命的前提下，最大限度的将法币兑换成数字货币，将货币存起来，私钥保管。

在这里，分享一些个人经验。在不同的市场阶段，投资心态和目标是流动的。我会把币分成几块，放到不同风险/收益的平台和产品中。这里我们推荐最好的避坑原则：去中心化。我希望你不要忘记中途。

最后，总结一下，数字货币市场复杂多变，行业还在成熟中，参与者的个人能力非常有限。为了保护他们的资产，选择一个可靠的平台尤为重要。由于平台相对隐蔽的技术实力、安全系数和价值观（初衷），建议选择长期品牌（全体验、高违约成本、低跑路风险）、全业务（减少产品切换的摩擦成本），以及储备/储备充足（支付能力）和相对合规（为未来监管做准备）的平台。

如上所述，对于一个没有明确监管约束的中心化平台来说，品牌、信用、价值观就是一切。